Política KYC/AML

Esta Política describe los controles de conocimiento del cliente (KYC) y las medidas de prevención de lavado de dinero y financiamiento ilícito (AML) aplicables en pinup-futbol.mx. Su objetivo es proteger a los usuarios, reducir el fraude y evitar que la plataforma sea utilizada con fines ilegales.

1. Objetivos de la política

• Confirmar la identidad y la mayoría de edad de los usuarios.
• Verificar que los métodos de pago pertenezcan a sus titulares legítimos.
• Detectar operaciones inusuales, inconsistentes o potencialmente fraudulentas.
• Evitar el uso de cuentas para ocultar el origen o destino de fondos.
• Cumplir requerimientos legales y de proveedores financieros.

2. Verificación de identidad

Podemos solicitar documentos como identificación oficial vigente, comprobante de domicilio, fotografía de verificación o evidencia adicional que permita confirmar la identidad. Los documentos deben ser legibles, auténticos, completos y estar vigentes.

También podremos utilizar verificaciones electrónicas y comparar la información proporcionada con bases de datos o servicios especializados permitidos por la legislación aplicable.

3. Verificación de edad

El acceso está restringido a mayores de 18 años. Cuando existan dudas sobre la edad declarada, la cuenta podrá bloquearse temporalmente hasta completar la verificación. Si se confirma que una persona menor de edad utilizó el sitio, la cuenta podrá cerrarse y las operaciones serán revisadas conforme a la ley.

4. Comprobación de domicilio

Para validar la dirección se podrán solicitar recibos de servicios, estados de cuenta, documentos fiscales u otras constancias recientes. La información debe coincidir con los datos registrados en la cuenta.

5. Titularidad de los medios de pago

Podremos pedir evidencia de que una tarjeta, cuenta bancaria, cartera electrónica u otro método de pago pertenece al usuario. Los datos sensibles deberán ocultarse cuando se indique. No se permite utilizar instrumentos financieros de terceros sin autorización legal y comprobable.

6. Origen de fondos y patrimonio

En operaciones de mayor valor, patrones inusuales o revisiones reforzadas, podremos solicitar información sobre empleo, actividad económica, ingresos, patrimonio u origen de fondos. La solicitud se limitará a lo razonablemente necesario para evaluar el riesgo y cumplir obligaciones aplicables.

7. Monitoreo de operaciones

Las transacciones pueden analizarse mediante controles manuales o automatizados. Algunos indicadores de revisión incluyen:

• Depósitos y retiros sin actividad de juego proporcional.
• Uso frecuente de múltiples métodos de pago.
• Movimientos que no coinciden con el perfil declarado.
• Accesos desde ubicaciones o dispositivos atípicos.
• Intentos de dividir operaciones para evitar límites o verificaciones.
• Coincidencias con listas de riesgo o alertas de proveedores.

8. Debida diligencia reforzada

Cuando el nivel de riesgo sea elevado, podrán aplicarse controles adicionales, incluyendo solicitudes de documentos complementarios, entrevistas, revisión del origen de fondos o límites temporales. Estas medidas no implican por sí mismas que el usuario haya cometido una infracción.

9. Personas políticamente expuestas y sanciones

Podremos realizar verificaciones para identificar personas políticamente expuestas, familiares cercanos, asociados o usuarios incluidos en listas de sanciones. Cuando corresponda, se aplicarán medidas reforzadas y se podrá restringir el acceso conforme a obligaciones legales.

10. Actividad sospechosa

Si una operación presenta señales razonables de fraude, lavado de dinero, financiamiento ilícito o suplantación de identidad, podremos retrasarla, rechazarla, congelarla temporalmente o solicitar información adicional. Cuando exista obligación legal, la información podrá comunicarse a las autoridades competentes sin notificación previa al usuario.

11. Prohibición de cuentas de terceros

No se permite comprar, vender, prestar, transferir ni compartir cuentas. Tampoco se autoriza recibir o retirar fondos en nombre de otra persona. Las cuentas deben utilizarse exclusivamente para fines personales y legítimos.

12. Conservación y protección de documentos

Los documentos y registros KYC/AML se conservarán durante el tiempo necesario para cumplir obligaciones legales, resolver disputas y proteger la seguridad de la plataforma. Se aplicarán controles razonables de acceso, almacenamiento y confidencialidad.

13. Falta de cooperación

La negativa injustificada a proporcionar información, la entrega de documentos falsos o la existencia de inconsistencias materiales puede provocar restricciones, suspensión o cierre de cuenta. También podrán cancelarse beneficios obtenidos mediante datos fraudulentos.

14. Revisión de la política

La presente Política puede actualizarse para reflejar cambios normativos, nuevos riesgos, requisitos de proveedores o mejoras internas. La versión vigente estará disponible en esta página.

15. Contacto

Para consultas sobre procesos de verificación, escribe a [email protected].